A declaração de sinistralidade não chegou, as condições particulares esperam releitura, e a reunião de renovação é na quinta-feira. Roona prepara a insistência pelos documentos nos seus rascunhos, escreve a síntese das coberturas no seu modelo, cada cobertura com a sua página, e assinala as apólices cujo prémio dispara na renovação. Roona não tarifa nenhum risco e não decide nenhuma cobertura: o aconselhamento e a colocação ficam consigo.
Uma corretora vive do aconselhamento e da colocação dos riscos, não dos documentos em falta. Entre os processos a completar, a insistência pelos comprovativos, as sínteses das coberturas e as reuniões de renovação a preparar, o trabalho administrativo come o dia. Roona assume essa parte no Outlook, no Word e no Excel, a partir dos seus modelos e das apólices carregadas, citando o documento e a página. Roona não tarifa um risco, não decide nenhuma cobertura e não se pronuncia sobre nenhum sinistro: o aconselhamento, a colocação e a decisão ficam com o corretor e com a seguradora.
A insistência pronta nos seus rascunhos, cada documento indicado com a sua razão. Nada parte sem si.
Coberturas, capitais e franquias registados, cada um com o seu documento e a sua página. O aconselhamento continua a ser seu.
A resposta cita o artigo e a página das condições gerais. Roona não se pronuncia sobre nenhum sinistro.
Um assistente que entrega um ficheiro terminado no seu modelo: insistência e resposta em rascunho no Outlook, síntese das coberturas nos seus estilos Word, carteira assinalada no Excel, cada cobertura citada com o seu documento e a sua página. Roona escreve e formata; o aconselhamento continua a ser seu.
Não, nunca. Roona não calcula nenhum prémio, não escolhe nenhuma cobertura e não seleciona nenhuma seguradora. Roona regista o que dizem as suas apólices, com a página, e prepara os seus escritos. A tarifação pertence à seguradora, o aconselhamento e a colocação ao corretor.
Não. Roona nunca diz se um sinistro está coberto, nem o que deve ser indemnizado. Roona reencontra a cláusula, a exclusão ou a franquia aplicável e cita-a, artigo e página, para que decida com conhecimento de causa.
Sim. Carregue as condições gerais e particulares na memória do cliente e faça as suas perguntas: capitais, franquias, exclusões, prazos de participação, com o artigo e a página na resposta. Verifica na fonte.
Não. Roona apoia-se nas apólices que carrega e cita o documento e a página. O que não consta dos seus ficheiros não consta da síntese. Roona não é um comparador nem uma base de dados de apólices.
Não, nunca. Roona não atribui qualquer pontuação, não classifica nem avalia nenhuma pessoa, e não serve para qualquer seleção de clientela. O regulamento europeu sobre IA coloca estas utilizações entre os casos de risco elevado: Roona continua a ser um assistente de redação e de pesquisa documental.
Sim. Cifrados no seu navegador, alojados na Europa, separados por cliente, nunca usados para treinar um modelo. Conta apagável, RGPD respeitado, lista dos subcontratantes comunicada mediante pedido.
Sim. Grave a reunião, até duas horas, ou dite as suas notas à saída. Roona faz dela um relato no seu modelo: necessidades expressas, documentos a pedir, pontos a rever, passos seguintes. O aconselhamento prestado fica por registar pelo senhor.
Sessenta dias antes, Roona reúne a apólice em vigor, as coberturas, a variação do prémio e os pontos a rever num processo no seu modelo. Chega à reunião com a matéria; a recomendação e a colocação continuam a ser suas.
Sim. A memória da corretora organiza-se em espaços, um por cliente se quiser, com permissões distintas. A oferta Empresa, mediante pedido e conforme o número de postos, acrescenta as contas, os créditos partilhados, os perfis e um registo de auditoria.
20 € + IVA por mês e por conta, sem compromisso: o assistente, a memória de documentos, os geradores de ficheiros, os suplementos Office e o Studio, 100 créditos por mês. Teste de 14 dias sem cartão de crédito.